La diversificación del portafolio como estrategia de inversión para este 2024

El mercado financiero suele atravesar por momentos de fluctuación, especialmente cuando se experimentan periodos de incertidumbre en las diferentes economías a nivel global. Es por ello que, para tomar mejores decisiones financieras, es importante analizar las tendencias y los comportamientos que rigen en la actualidad.

En ese sentido, durante el 2023, el panorama financiero a nivel local y regional ha experimentado una marcada tendencia hacia fondos de Money Market, un tipo de activo de bajo riesgo, cuyo objetivo es preservar capital. Según datos de SURA Investments, al finalizar el año 2023, el fondo SURA Ultra Cash Soles FMIV tuvo un rendimiento de 7.43%; mientras que el fondo SURA Corto Plazo Dólares FMIV llegó a 4.89%. Estas fueron las soluciones de Money Market que mejor desempeño tuvieron en la compañía.

Las condiciones económicas cambiantes, en distintas partes del mundo, han llevado a que los inversionistas busquen instrumentos financieros más seguros y flexibles.

Si bien tenemos esta tendencia migratoria presente, como expertos en inversiones financieras recomendamos ampliar y diversificar el portafolio, ya que se trata de una de las estrategias más inteligentes si queremos conseguir mejores resultados a largo plazo.

comenta Antonio Cevallos, Director de Oferta de Valor de SURA Investments y Gerente General de Fondos SURA.

Como indica el experto, es importante recordar que una inversión exitosa se basa en una amplia visión a futuro, por lo que la estrategia que elijan los inversionistas debe estar alineada con sus objetivos financieros, siempre tomando en cuenta su perfil de riesgo.

Poniendo como ejemplo el 2023, diversificando nuestro portafolio de forma balanceada con 50% en Renta Fija, 40% de Renta Variable y 10% en Money Market, hubiéramos obtenido una rentabilidad de 13.06 % en soles y 12.95 % en dólares, agrega Cevallos.

Ejemplos como estos ayudan a comprender que, al diversificar el portafolio de inversión, se reduce la exposición a movimientos bruscos en un solo mercado y se aumenta la probabilidad de que algunos de los activos se comporten bien, incluso si otros enfrentan adversidades.

Los fondos de Money Market son una opción ideal para quienes buscan tener una liquidez inmediata y preservar su capital; sin embargo, es importante tener en cuenta que, al distribuir los activos en diferentes clases, regiones y sectores, los inversionistas podrán aumentar sus posibilidades y así alcanzar sus metas financieras. Asimismo, es clave contar con asesoría personalizada de la mano de un experto en inversiones, de manera que se puedan tomar decisiones más acertadas.

A continuación, SURA Investments comparte sus fondos de inversión más rentables durante el 2023:

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