Planifica tu futuro financiero con nuestro fondo Target Date en Perú 

Con el Fondo de Fondos SURA Target Date FMIV, invertir para tus metas financieras nunca fue tan sencillo. Diseñado para simplificar la planificación de tu futuro, este fondo ofrece diversificación global y estabilidad con una estrategia ajustada a tus necesidades. 

Porque, en SURA Investments, priorizamos tu sostenibilidad financiera y diseñamos soluciones que integran tus necesidades particulares con una visión global. 

¿En qué consisten los instrumentos de vencimiento definido? 

Los instrumentos de vencimiento definido, como el Fondo de Fondos SURA Target Date FMIV, son una innovadora gama de productos de renta fija que poseen una cartera diversificada de bonos con fechas de vencimiento similares. Cada instrumento realizará un pago final en su año de vencimiento establecido.  Este tipo de activos están diseñados para ajustarse a las necesidades de los inversionistas en función de la fecha de vencimiento objetivo y siguen una estrategia conocida como buy and hold, lo que significa que las inversiones iniciales se mantienen durante todo el horizonte del fondo, con ajustes planificados y graduales en la composición de activos, lo cual permite mitigar el riesgo de reinversión. 

¿Cómo funciona el Fondo SURA Target Date FMIV? 

El Fondo ofrece una estrategia innovadora que busca simplicidad para aprovechar las oportunidades del mercado de renta fija global, para lo cual invierte principalmente en Fondos Internacionales (90%) y en menor medida por ETFs UCITs (10%). El Fondo busca mantener hasta el vencimiento objetivo los instrumentos de deuda que conforman su portafolio, por lo que brindan menor sensibilidad a las fluctuaciones del mercado, inclusive durante periodos de volatilidad.  

Producto de las inversiones del Fondo, se generan flujos variables con periodicidad trimestral, los cuales son distribuidos según criterio del gestor a los partícipes del Fondo durante el plazo de vigencia de este, siendo la última distribución del Fondo la correspondiente al pago del capital. El Fondo busca que el vencimiento de los subyacentes coincida con la última distribución del Fondo. 

A través de la inversión en gestores internacionales, el cliente del Fondo accede a un portafolio diversificado en más de 400 emisores de rating crediticio investment grade y high yield. Además, el enfoque buy and hold implica que el fondo no realiza cambios frecuentes ni especulativos en la composición del portafolio. En cambio, los activos se seleccionan cuidadosamente para alinearse con los objetivos del fondo y se mantienen a lo largo del tiempo, lo que permite generar ingresos periódicos variables de manera consistente y reduce el riesgo de reinversión en escenarios de bajas tasas de interés. 

El Fondo es recomendado para inversiones que estén alineadas al vencimiento objetivo; sin embargo, permite realizar rescates anticipados previo cobro de comisión de rescate anticipado, según lo establecido en el Reglamento del Fondo. 

Simplicidad y diversificación, todo en uno 

Con nuestro fondo, invertir deja de ser complicado y se convierte en una experiencia accesible, diseñada para acompañarte en cada etapa de tu vida financiera. 

• Estabilidad: no necesitas ser un experto. Invierte en instrumentos de renta fija global, con retornos predecibles y menor impacto ante fluctuaciones de mercado. 

• Diversificación: accede a gestoras internacionales e instrumentos de renta fija, obteniendo un portafolio diversificado con más de 400 emisores globales de grado de inversión y high yield. 

• Gestión profesional: en SURA Investments, contamos con expertos que diseñan y supervisan el portafolio para que se ajuste a tus necesidades a lo largo del tiempo. 

• Ingresos periódicos: las distribuciones trimestrales de montos variables ofrecen un beneficio adicional para los inversionistas que buscan flujo de efectivo regular. 

Costos y comisiones 

El fondo requiere un ticket mínimo de suscripción de USD$ 10,000, lo que lo convierte en una opción ideal para quienes buscan un enfoque estructurado de inversión. Además, permite rescates anticipados con el pago de una comisión que varía entre el 1% y el 5%, dependiendo del tiempo que mantengas la inversión. Estas comisiones disminuyen a medida que conservas tu inversión por más tiempo, incentivando a los inversionistas a mantener su inversión durante el plazo de vigencia del Fondo y permanecer comprometidos con su plan financiero. 

Lo que debes considerar antes de invertir 

Aunque estos fondos ofrecen muchas ventajas, no están exentos de riesgos, para lo cual recomendamos revisar el Reglamento del Fondo. Las fluctuaciones del mercado pueden afectar los rendimientos, y es fundamental tener un horizonte de inversión claro. Además, recuerda que el desempeño pasado no garantiza resultados futuros. 

En SURA Investments, entendemos que cada inversión representa tus sueños y metas. El Fondo SURA Target Date presenta distintos beneficios como estabilidad, diversificación y gestión profesional para ayudarte a alcanzar esos objetivos con confianza. Contáctanos y da el primer paso hacia tu tranquilidad financiera. 

Disclaimer 

Infórmese de las características esenciales de la inversión en Fondo de Fondos SURA Target Date, fondo mutuo administrado por Fondos SURA SAF S.A.C., las que se encuentran contenidas en el prospecto simplificado y reglamento de participación. La rentabilidad o ganancia obtenida en el pasado, no garantiza que se repita en el futuro. Esta rentabilidad no incluye el efecto de las comisiones de suscripción y rescate, ni el impuesto a la renta. La supervisión de la SMV no implica que ésta recomiende o garantice la inversión efectuada en un Fondo de FONDOS SURA SAF S.A.C. RUC: 20510000138.