Pensando en invertir ¿Cuáles son los aspectos clave en este proceso?

Incursionar en el mundo de las inversiones requiere entender que existe un conjunto de aristas que los inversores deben tener en cuenta y conocer para avanzar con eficiencia en el proceso de creación de su portafolio idóneo.

Para alcanzar los objetivos financieros, SURA Inversiones acompaña a sus clientes con una asesoría personalizada a cargo de expertos que los orientan a la toma de las mejores decisiones e implementa un detallado y riguroso proceso para ofrecer un producto personalizado, a medida de cada cliente.

No obstante, es de utilidad para los inversores conocer los aspectos claves que componen cada decisión de inversión. 

En esta línea, tener en claro cuál es el horizonte temporal en el que el cliente está dispuesto  a mantener su capital invertido es fundamental al momento de realizar la selección de activos que compondrán su cartera de inversión. Ello por cuanto existen distintas clases de activos que pueden tener una rentabilidad esperada a un plazo corto, mediano o largo y la elección de ello dependerá de las necesidades del cliente. 

De igual manera, es preponderante saber cuál es la tolerancia que el cliente tiene al riesgo.

La tolerancia al riesgo es lo que permite al inversor asumir un portafolio que presente mayores o menores fluctuaciones en rentabilidad en un periodo determinado de tiempo. Es decir, los clientes que tienen poca propensión al riesgo preferirán portafolios que brinden menos rentabilidad y que como consecuencia de ello las fluctuaciones de este no sean tan marcadas. Por el contrario, los clientes con una avidez al riesgo más alta permitirán mayor fluctuación en sus portafolios en tanto obtengan una mayor rentabilidad. 

Asimismo, conocer la tolerancia a riesgo permite a la compañía optimizar los portafolios de inversión en base a la función de maximización de utilidad opacado por una función de riesgo. Para aquellos inversionistas con menos tolerancia al riesgo, se produce un control de la volatilidad  más estricto que para aquellos clientes más tolerantes al riesgo. En este último caso se  maximizan las utilidades  y la rentabilidad.

La volatilidad es, en tanto, un tipo de riesgo. Representa la  inestabilidad de los precios en los mercados financieros. Es lo que genera fluctuaciones en la cartera del cliente e incide sobre la rentabilidad de un activo. A mayor volatilidad, se producirá mayor fluctuación en la cartera de inversiones. 

Otro de los temas primordiales a tener en cuenta a la hora de realizar una inversión, recae sobre el Nivel de Asset Under Management (AUM), que es el dinero que está dispuesto a invertir el cliente, tanto en función a su patrimonio total como con el que cuenta en SURA Inversiones. 

En base a estas premisas y a través de la utilización de diversas metodologías específicas, la compañía define cinco perfiles que van desde ultraconservador, conservador, moderado, crecimiento y hasta activo con el fin de otorgar al cliente un portafolio a medida de sus necesidades.

Por otra parte,  tener conocimiento sobre la situación del mercado y la coyuntura económica, tanto regional como global, es beneficioso para los inversores dado que permite tener una visión más autocrítica en el proceso. De igual manera, ello resulta beneficioso para la compañía, ya que, al contar el cliente con una orientación de base, SURA Inversiones puede ajustar con mayor precisión sus recomendaciones de inversión.

Tener en consideración estos aspectos al momento de invertir contribuye a generar portafolios personalizados, que mejor se adapten a las necesidades de cada inversor. De todos modos, SURA Inversiones garantiza todas las herramientas para crear inversiones seguras, alineadas con los objetivos y horizontes de los clientes.